アメックスグリーンの審査と特典を分かりやすく解説
ステータス性のあるクレジットカードと言えば、アメックスを思い浮かべる人も多いと思います。
まずアメックスという響きが良いのと、他社のクレジットカードより年会費が高めという2点から、ステータスカードと呼ばれる一面もありますが、実際の入会審査はどれくらい厳しいのか気になります。
仮にアメックス・グリーンを手に入れたとして、1番のメリットは何なのか?少しハードルが高く感じるアメックスですが、今回は、アメックス・グリーンの審査基準やメリット、優待特典など詳しく解説します。
アメックスグリーンは他社のゴールドカードと同じレベル
アメックスの中で、1番基本となるカードがアメックス・グリーンです。
一般カードと言っても他社のゴールドカードと同じレベル、またはそれ以上の価値があります。
カード名 | 年会費 |
アメックス・グリーン | 月会費1,100円(税込) |
JCBゴールド | 11,000円(税込) |
三井住友カード ゴールド(NL) | 5,500円(税込)※1 |
国内の人気ゴールドカードと比較してみると、年会費や入会条件もほぼ同じです。
三井住友カード ゴールド(NL)だけ年会費が安くなっています。
※1 年間100万円以上の利用で翌年以降の年会費永年無料
※1 年間100万円利用の対象取引や算定期間等の実際の適用条件などの詳細は、三井住友カードのホームページを必ずご確認ください。
旅行保険で比較してみると、JCBゴールドの海外旅行傷害保険は最高1億円と断トツに見えますが、旅行代金をカードで支払わないと最高5,000万円の補償額に下がるので、3枚とも大差ない事が分かります。
カード名 | 海外旅行傷害保険 | 国内旅行傷害保険 |
アメックス・グリーン | 最高5,000万円 (利用付帯) |
最高5,000万円 (利用付帯) |
三井住友カード ゴールド(NL) | 最高2,000万円 (利用付帯) |
最高2,000万円 (利用付帯) |
JCBゴールド | 1億円(利用付帯) 最高5,000万円(自動付帯) |
最高5,000万円 (自動付帯) |
この他、空港ラウンジの利用や旅行サービス、どこをとっても大差ないので、アメックス・グリーンはもはやゴールドカードだと思っていても大丈夫です。
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アメックス・グリーン
年会費 | 還元率 | ETC |
---|---|---|
月会費1,100円(税込) | 1% | 年会費無料 新規発行935円(税込) |
- スピード発行
- 高還元率
- 家族カード
- 海外旅行保険
- 国内旅行保険
- 電子マネー
セゾン・アメックスとの違い
セゾン・アメックスとは?
日本のアメックスは、大きく分けるとプロパーカードと提携カードの2種類あります。
アメックスは2種類ある
- プロパーカード…自社で発行しているクレジットカード
- 提携カード…アメックス社と他の企業が提携発行しているクレジットカード
アメックスのプロパーカードとは、アメリカン・エキスプレスが自社発行しているクレジットカードの事を言います。いわゆるアメックスの本家です。
一方の提携カードは、アメックスと他社が提携して発行しているクレジットカードの事で、航空系だとANAアメックス、ホテル系ならヒルトン・オナーズ・アメックスなど数多くの提携カードがあります。
その中でも圧倒的人気を誇る提携カードがセゾン・アメックスです。
セゾン・アメックスは、クレディセゾンとアメックスが提携発行しているクレジットカードで、年会費が安くセゾンとアメックス両方の特典が利用できるのがメリットです。
セゾン・アメックスは流通系のセゾンカードが発行しているので、比較的審査に通りやすくなってます。
プロパーカードとセゾン・アメックスの違い
プロパーカードと提携カードの主な違いは、年会費や付帯サービスの違い、ステータス性などです。
プロパーカードと提携カードの違い
- 入会条件の難易度
- 年会費
- 付帯保険や特典
- ステータス性
プロパーカードの場合、1番スタンダードなアメックス・グリーンで月会費1,100円(税込)が必要ですが、セゾンパール・アメックスなら年に1,100円(税込)で持てます。
カード名 | 年会費(税込) | 貯まるポイント |
アメックス・グリーン | 月会費1,100円 | アメックスのメンバーシップ ・リワードポイント |
アメックス・ゴールド | 31,900円 | |
アメックス・プラチナ | 143,000円 | |
アメックス・センチュリオン | 385,000円 | |
アメックス・ビジネス | 13,200円 | |
アメックス・ビジネス・ゴールド | 36,300円 | |
アメックス・ビジネスプラチナ | 143,000円 | |
セゾンパール・アメックス | 1,100円(税込) | セゾンの永久不滅ポイント |
セゾンブルー・アメックス | 3,300円(税込) ※26歳まで無料 |
|
セゾンゴールド・アメックス | 11,000円 | |
セゾンプラチナ・アメックス | 22,000円 | |
セゾンプラチナ・ビジネス・アメックス | 22,000円 |
プロパーカードは、年会費も高く発行条件は厳しめですが、その分、提携カードより特典や優待サービスが充実しています。
提携カードはステータスこそありませんが入会条件がゆるく年会費が安いので、プロパーだと発行出来なかった学生や主婦にも人にも向いてます。
アメックスを選ぶコツ
- ステータスカードを持ちたい、アメックスの特典を最大限利用したい人…プロパーカード
- なるべく費用をおさえたい、セゾンの特典とアメックスの特典両方利用したい人…セゾン・アメックス
年会費以外にも、ポイントプログラムや優待特典など色々な違いがありますが、プロパーカードと提携カードどちらが良いのかは、人によって違います。
自分に合ったアメックスを選ぶには、まずは旅行特典を充実させるのか?ポイントとマイルどちらを貯めたいか?など、ライフスタイルや目的に応じてカードの特徴をチェックしておきましょう。
アメックスグリーンの審査基準
アメックスグリーンの申込資格
アルバイトでも発行出来る年会費無料の楽天カードのような流通系カードとは違って、アメックスは簡単には発行出来ないのが分かります。
アメックス公式サイトの「よくある質問」にも次のように書いています。
Q:パート・アルバイトでもカードの申し込みができますか?
A.誠に申し訳ありませんが、パートまたはアルバイトの方のお申し込みはお受けしておりません。
参考URL:アメックス公式サイト よくある質問
アメックス・グリーンは、アルバイトやパートなど非正規雇用者の入会を受け付けていないので、アルバイトで毎月の収入があったとしても、正社員でないとアメックスは手に入りません。
質問:年金受給者でもカードを申し込めますか?
答え:はい、個人のお客様対象のカードであれば、お申し込みいただけます。 ※カード発行に際しましては、審査がございます。
アメックス公式サイトより引用
年金受給者の申し込みはいけるみたいですが、所定の審査があるので必ず申し込めるという訳ではありません。
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アメックス・グリーン
年会費 | 還元率 | ETC |
---|---|---|
月会費1,100円(税込) | 1% | 年会費無料 新規発行935円(税込) |
- スピード発行
- 高還元率
- 家族カード
- 海外旅行保険
- 国内旅行保険
- 電子マネー
年収の目安400万円は必要
アメックスの審査基準は公開されていないですが、おおよその目安として年収400万円くらいが合格ラインではないかと言われています。
ただし、大手企業に勤めている正社員や公務員など、職業によっては300万円に満たない場合でも審査に通る人も多いです。
アメックスの審査基準
- だいたい年収400万円あれば問題なし
- 大手企業などに勤めている場合300万円未満でも通る
年収が多い人が有利になるのは間違いないのですが、収入が多い人でも延滞や滞納が多い人は年収500万円でも審査落ちするケースもあります。
一般的なサラリーマンで年収300万円未満だったとしても年収の高さよりも継続された収入の安定度が重視されるので、1度も申し込んでみるのもアリです。
アメックスの審査に落ちる人
アメックスの審査条件はどこにも公開されていないので、この条件をクリアすれば審査通過できる、といった事は分かりません。
ただ、アメックスの公式サイトに書いている申し込み条件や、貸金業法で取り決められているルールをよく見ると、審査落ちする人の特徴が見えてきます。
アメックスの審査に落ちるパターン
- 勤続年数が少ない(1年未満)
- 年収が低い(400万円以下)
- 信用情報機関にネガティブな情報がある
- 提出書類に不備がある
クレジットカードの審査はアメックスに限らず、勤続年数は重要視されます。
勤続年数の基準は3年で10年以上だと鉄板で合格ラインですが、新入社員など勤続年数が1年以内だと厳しいです。
また、アメックスでは申し込み者が無理なくクレジットカードを使えるように、個人信用情報機関に記録されている情報をチェックします。
信用情報機関には、過去の金融機関やローン会社、クレジットカードの利用履歴がすべて残っていて、そこにネガティブな情報が残っていると審査は難しいです。
Q.以前、審査に通らなかったのですが、再度申し込めますか?
A.前回のお申込日より6ヶ月以上経過している場合、再度お申し込みいただけます。
ただし、カードの発行に際しては弊社の所定の審査があるため、ご希望に添えない場合もありますので、あらかじめご了承ください。
参考URL:アメックス公式サイト よくある質問
もし仮に、アメックスの審査に落ちてしまっても6ヶ月間後に再度申し込みが出来ます。
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アメックスのメリット
空港ラウンジが同伴者1名まで無料
アメックス・グリーンがあれば、国内28か所+海外1か所の空港ラウンジを同伴者1名様まで無料で利用出来ます。
通常、空港ラウンジで同伴者1名まで無料で入るにはプラチナカードレベルのステータスがないと難しいですが、アメックスなら年会費13,200円(税込)の1番スタンダードなカードでも同伴者まで無料です。さすがアメックスといったところですね。
空港名 | ラウンジ名 |
新千歳空港 | スーパーラウンジ |
函館空港 | ビジネスラウンジ『A Spring』 |
青森空港 | エアポートラウンジ |
秋田空港 | ロイヤルスカイ |
仙台国際空港 | ビジネスラウンジ |
羽田空港(第1ターミナル) | POWER LOUNGE CENTRAL |
POWER LOUNGE SOUTH | |
POWER LOUNGE NORTH | |
羽田空港(第2ターミナル) | エアポートラウンジ(南) |
POWER LOUNGE CENTRAL | |
POWER LOUNGE NORTH | |
POWER LOUNGE PREMIUM | |
羽田空港(第3ターミナル) | Sky Lounge |
成田国際空港(第1ターミナル) | IASS EXECUTIVE LOUNGE 1 |
IASS EXECUTIVE LOUNGE 2 | |
成田国際空港(第2ターミナル) | IASS EXECUTIVE LOUNGE 1 |
IASS EXECUTIVE LOUNGE 2 | |
新潟空港 | エアリウムラウンジ |
富山空港 | ラウンジらいちょう |
中部国際空港 | プレミアムラウンジ セントレア |
小松空港 | スカイラウンジ白山 |
伊丹空港 | ラウンジオーサカ |
関西国際空港 | ラウンジ 「六甲」 |
アネックス六甲 | |
ラウンジ「金剛」 | |
神戸空港 | ラウンジ神戸 |
岡山空港 | ラウンジマスカット |
広島空港 | ビジネスラウンジ もみじ |
米子空港 | ラウンジDAISEN |
山口宇部空港 | ラウンジ「きらら」 |
高松空港 | ラウンジ 讃岐 |
松山空港 | ビジネスラウンジ |
スカイラウンジ | |
徳島空港 | エアポートラウンジ ヴォルティス |
北九州空港 | ラウンジひまわり |
福岡空港 | ラウンジTIME/ノース |
ラウンジTIME/ サウス | |
ラウンジTIMEインターナショナル(国際線) | |
長崎空港 | ビジネスラウンジ「アザレア」 |
大分空港 | ラウンジくにさき |
熊本空港 | ラウンジ「ASO」 |
鹿児島空港 | スカイラウンジ 菜の花 |
那覇空港 | ラウンジ華~hana~ |
ダニエル・K・イノウエ国際空港 | IASS HAWAII LOUNGE |
旅行などは2人で行く事も多いので、自分しか空港ラウンジに入れないゴールドカードは意味がありません。アメックスグリーンの空港サービスは価値があります。
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プライオリティパスが無料
アメックス・グリーンは、スタンダード会員のプライオリティ・パスに無料で登録出来ます。
プライオリティ・パスとは?
- 海外の空港ラウンジを利用出来る会員サービス
プライオリティ・パスとは世界1,300ヵ所以上の空港ラウンジを利用出来る会員制サービスです。実物はこんなカードで、スマホアプリでダウンロードするデジタル会員証もあります。
通常、公式ウェブサイトから申し込みをして、会員ランクに応じた年会費を払う事で会員になれますが、アメックス・グリーンを持っていれば通常99ドルかかる年会費が無料になります。
本来は約1万円もする有料サービスが無料で登録出来るので、海外によく行く人ならお得です。
プラン | 年会費 | 利用料金 |
スタンダード | 99ドル ↓ アメックスグリーン会員:無料 |
35ドル |
スタンダードプラス | 329ドル | 10回まで無料 その後35ドル |
プレステージ | 469ドル | 無料 |
アメックス・グリーンはスタンダード会員なので、ラウンジ利用には1回35ドル(5,200円)が必要で、同伴者も同じく35ドル払わないといけません。
日本国内だと、5ヶ所の空港ラウンジでプライオリティパスを利用出来ます。
国内空港 | ラウンジ名 | 場所 |
成田国際空港 | ANA Lounge | 第1ターミナル |
KAL Business Class Lounge | ||
IASS Executive Lounge | ||
IASS Executive Lounge | 第2ターミナル | |
羽田国際空港 | ANA Lounge | 第3ターミナル |
関西国際空港 | Botejyu(ほてぢゅう) ※レストラン |
第1ターミナル |
中部国際空港 | Centrair Global Lounge | |
KAL Lounge | ||
Ethan Stowell Pizza & Pasta ※レストラン |
第2ターミナル | |
UMIZEN SORAZEN(海膳空膳) ※レストラン |
第1ターミナル | |
福岡国際空港 | KAL Lounge | 国際線ターミナル |
プライオリティ・パスがあれば、成田空港の第1ターミナルサテライトの2と5のANAラウンジが利用出来ます。
プライオリティ・パスでANAラウンジが利用できるのは衝撃的なニュースです。
ただし、第1ターミナルサテライトの2と5だけです。全てのANAラウンジが使えるわけではありません。
ANAラウンジは通常、ファーストクラスやビジネスクラスの利用者やANAの上級会員のために開放している高級ラウンジなので、これだけで持つ意味があります。
空港パーキング
アメックスがあれば、空港周辺の駐車場を優待料金で予約出来ます。
対象空港は成田国際空港と関西空港で、出発2日前までの予約が必要です。
空港 | 対象駐車場 | 電話番号 | 割引率 |
成田国際空港 | サンパーキング成田店 |
0476-33-1123 |
38%OFF |
関西空港 | 安い関空駐車場 | 072-464-3719(当日専用) | 20%OFF |
VIPカーデリバリーサービス | 072-469-0775(当日専用) | 20%OFF |
優待の利用方法は、電話予約の際に「アメックスの空港パーキング優待を利用したい」と伝えればOKです。
サンパーキング成田店のみネット予約も出来ます。
旅行予約・旅先のサービス
海外旅行先での日本語サポート
日本語サポートサービス「グローバル・ホットライン」では、海外旅行中のレストランの予約や病院の紹介など、24時間年中無休で対応してくれます。
海外旅行中に何か問題が起きた時、日本語しか話せない人には本当に助かるサービスです。
問い合わせ例
- レストランの予約
- 航空券の予約や発券の手配
- 医療機関の紹介
- ミュージカル等のチケットの案内
- 緊急時に弁護士を紹介
例えば「レストランを予約していたけどキャンセルしておいて」「観光の為レンタカーを予約して欲しい」など、あらゆる問い合わせに対応してくれます。
とくに、ケガや病気をした場合には医療機関の紹介や緊急時の支援までしてくれるので、慣れない土地に居ても心強いです。
対象カード
- アメックス・グリーン
- ヒルトン・オナーズ・アメックス
- マリオットボンヴォイ・アメックス
- ANAアメックス
- デルタ スカイマイル アメックス
- ペルソナSTACIA アメックス
グローバル・ホットラインは、基本的にアメックスの一般カードに付帯するサービスなので、ゴールドカード以上だとまた別のサポートサービスが受けれます。
項目 | 国名 | 電話番号 |
欧米 | アメリカ合衆国 (ハワイ、アラスカを含む) |
1-800-766-0106 |
カナダ | 1-800-766-0106 | |
中南米・カリブ諸島 | *1-804-673-1670 | |
フランス | 0800-90-83-91 | |
ドイツ | 0800-181-0778 | |
イギリス | 0800-866-668 | |
スペイン | 900-99-4447 | |
イタリア | 800-871-981 | |
スイス | 0800-55-47-03 | |
上記以外のヨーロッパ (旧ソ連邦・アフリカ・中近東) |
*44-20-8840-6461(イギリスセンター) | |
アジア・オセオニア | 韓国 | 00798-651-7032 |
香港 | 800-96-3013 | |
台湾 | 00801-65-1169 | |
シンガポール | 1800-535-2209 | |
オーストラリア | 1800-553-155 | |
ニュージーランド | 0800-44-9348 | |
上記以外のアジア、オセアニア | *65-6535-2209(シンガポールセンター) |
あくまで海外でのサポートサービスなので、国内旅行では利用で出来ません。
海外レンタルサービス
アメックスがあれば、海外用の携帯電話やWiFiレンタルサービスを優待価格で利用出来ます。
事前にネット申し込みをしておくだけで、あとは空港で受け取って返却も空港で出来るので、気軽に利用出来るのがメリットです。
サービス | 優待内容 |
海外WiFiレンタルサービス | 通話料40%OFF |
データ量使い放題 | |
ポケトークレンタルサービス | レンタル料が814円→260円/日 |
海外用レンタル携帯電話 | レンタル料が255円→127円/日 |
通話料が通常の10%OFF |
各サービスは、アメックスの会員専用のネット予約サイトまたは電話で予約した場合のみ対象なので、他のサイトで予約した場合は割引は適用されません。
アメックスで支払った場合のみ優待が利用出来ます。
対象空港
- 成田国際空港(第1ターミナル)
- 成田国際空港(第2ターミナル)
- 関西国際空港
- 羽田空港(第3ターミナル)
国内レンタカーが5%OFF
対象の国内レンタカーが、基本料金から5%OFFで利用出来ます。
5%OFFになるレンタカー会社
- オリックスレンタカー
- トヨタレンタカー
- 日産レンタカー
- ニッポンレンタカー
- タイムズ カー レンタル
電話予約の際に、アメックス会員である事を伝えればOKです。
旅行予約サービス
アメリカン・エキスプレス・トラベル オンラインでポイント2倍
旅行予約サイトのアメリカン・エキスプレス・トラベル オンラインでホテルやレンタカーの予約すると、メンバーシップリワードポイントが2倍貯まります。
家族カードも対象で、アメックスでの決済が条件です。
アメリカン・エキスプレス・トラベル オンラインの特典
- 100円につき2ポイント貯まる(通常1ポイント+ボーナス1ポイント)
- ポイント支払いが出来る
ポイント2倍の対象サービスはホテルとレンタカーのみで、航空券の予約は対象外なので注意しましょう。
また、旅行代金をポイントで支払えるので、ざっくりポイントが貯まったタイミングでの旅行予約がオススメです。
H.I.S. アメリカン・エキスプレス・トラベル・デスク
「旅行は好きだけど予約の手続きが苦手」という人には、H.I.S. アメリカン・エキスプレス・トラベル・デスクが便利です。
電話1本で国内外の旅行の手配をしてくれて、季節ごとのおすすめや目的に合った旅行先などを紹介してくれます。
サービス内容
- 国内・海外のパッックツアーやクルーズの予約
- 日本発着の国際・国内線航空券の予約
- 海外ホテルやレンタカーの予約
- 国内ホテル・旅館、レンタカー、JRチケットの予約
予約だけでなく、出発や現地でのサポート、帰国時まで様々なサービスを電話で案内してくれるので、旅行慣れしていない人でも心強いです。
エクスペディアで国内外のホテルが8%OFF
アメックスがあれば、世界最大級の旅行予約サイト「エクスペディア」で国内外の人気ホテルが8%OFF、海外ツアー料金(航空券+ホテル)が3,750円OFFで利用出来ます。
エクスペディアの優待特典
- 海外/国内ホテルの宿泊料金:8%OFF
- 海外/国内ツアー料金:3,750円OFF
エクスペディアは100社以上の航空会社と提携していて、1億通り以上の組み合わせの中からオリジナルツアーを楽しめます。
優待を利用するにはカード会員専用サイトからの予約が必須なので、通常のエクスペディアのホームページから予約をすると割引にならないので注意しましょう。
一休.comで3,000円OFFクーポンが当たる
一休.comとは、国内約4,400の厳選されたホテルや旅館を、リーズナブルな価格で予約出来る旅行予約サイトです。
優待特典として、毎月先着100名に3,000円OFFクーポンが当たる特典と、アメックス会員限定の特典付きプランが利用出来ます。
一休.comの優待特典
- 毎月先着100名に3,000円OFFクーポンコードをプレゼント
- カード会員限定の特典付プラン
3,000OFFクーポンは先着100名なのであまり期待出来ない特典ですが、アメックス会員限定の特典付きプランは使えます。
例えば、アーリーチェックインやレイトチェックアウト、夕食時のドリンクサービスやラウンジサービスなど、記念日や出張時にも役立ちます。
カード会員限定特典付プランは、アメックスのウェブサイトを経由して予約した場合のみ特典の対象になるので、一休.comの公式サイトから直接予約すると特典の対象外となります。
アップルワールド.comで宿泊料金5%OFF
アップルワールド.comでホテルの予約をすると、全ホテルの宿泊料金が5%OFFで利用出来ます。
アップルワールド.comの優待特典
- ホテル宿泊料金:5%OFF
アップルワールドは、世界の主要手配会社とシステムを共有して指定のホテルを確保しているので、格安ホテルから最高級ホテルまで幅広い予約が出来ます。
アメックスでの支払いが条件で、会員専用サイトからの申込みをした場合のみ対象です。
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まとめ
アメックスグリーンが向いている人
空港サービスでメリットの多いアメックスですが、1番のメリットは空港ラウンジが同伴者1名まで無料といった点です。
「基本的に空港ラウンジは1人で使う」という人にはいまいちかもしれないですが、友人やカップルなど2名で使う事が多い人には最高のサービスです。どちらかというと、旅行などは2名で行く事が多いので使う事はあると思います。
アメックスグリーンは年会費13,200円(税込)で2名まで無料です。ラウンジ利用を考えるとアメックスグリーンを選ぶ価値は十分あると思います。
以上、アメックスグリーンの審査と特典を分かりやすく解説のまとめでした。
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- スピード発行
- 高還元率
- 家族カード
- 海外旅行保険
- 国内旅行保険
- 電子マネー
この記事は保険専門業&ファイナンシャルプランナーコンサルティング会社の「株式会社アイデアルスマート」が提供しております。
会社名 | 株式会社 アイデアルスマート |
コーポレートサイト | https://ideal-smart.co.jp/ |
事業内容 |
・生命保険および損害保険代理業 |
運営メディアサイト | ・住宅ローン・資産運用・保険のご相談なら神戸のFP会社アイデアルスマート ・サルでもわかるクレジットカード徹底比較 ・サルでもわかるカードローン徹底比較 |
お問い合わせ | 「お問い合わせフォーム」よりお願いいたします。 |
執筆者プロフィール
-
クレジットカード歴20年の専門家で、クレジットカードの券面の端の5ミリを見たら「何のカードか分かる」くらいのスペシャリスト。
今までにクレジットカードに関する記事を2,000記事以上公開。
クレジットカード・生命保険・年金などが得意分野。27歳から株を始め、株式投資も20年目のベテランでもある。