ミライノ カード

満足ポイント 4.7

年会費初年度無料
翌年以降 条件付き無料
還元率0.5%
ETC無料

今なら最大3,000円分相当のポイントプレゼント!

  • スピード発行
  • 高還元率
  • 空港ラウンジ
  • マイル
  • 海外旅行保険
  • 国内旅行保険
  • 家族カード
  • 電子マネー

ココがお得!

  • 年会費無料(初年度)
  • 年間10万円以上の利用で2年目以降も年会費無料
  • 住信SBIネット銀行の口座があれば還元率1.0%

ミライノ カードのおすすめポイント

特徴と年会費

ミライノカードは住信SBIネット銀行が発行してるクレジットカードです。

初年度年会費は無料で、2年目からは900円(税別)が必要です。年間10万円以上のカード利用あれば次年度も年会費無料なので、実質年会費無料カードと言えます。

ETCカードは発行手数料・年会費ともに無料です。

ミライノ カードの国際ブランド

以前、国際ブランドはJCBのみでしたが、2018年4月20日からMasterCardも選べる様になりました。主な違いは以下のとおりです。

項目 ミライノカード(JCB)  ミライノカード(MasterCard)
国際ブランド JCB MasterCard
引き落とし口座 住信SBIネット銀行以外もOK 住信SBIネット銀行のみ
家族カード なし 3枚まで無料
還元率 0.5~1% 国内0.6%(海外1.2%)
ポイント有効期限 2年間 2~3年間
住信SBIネット銀行の優遇 金利値下げサービス なし
電子マネー クイックペイ(カード一体型/単体型) iD(おサイフケータイのみ)

MasterCardは海外の還元率が1.2%と高く家族カードを発行出来るのが特徴で、国内での基本還元率はJCBが上回ってます。

ミライノカードの1番の魅力は、住信SBIネット銀行と合わせて持つとポイント還元率がアップしたり、カードローン金利が年0.1%引下げになる優遇プログラムが受けれる点です。

その為、優遇サービスが無いMasterCardよりJCBの方がオススメです。どちらの国際ブランドも最高2,000万円の国内外旅行傷害保険が付いています。

住信SBIネット銀行の利用で受けれる優遇

ミライノ カードは、住信SBIネット銀行に口座がない人でも申し込み出来ますが、口座があると無いとでは受けれるサービスが変わってきます。

住信SBIネット銀行と合わせて利用すると、ポイント還元率がアップするなどの優遇サービスが受けれます。

メリット1:スマートプログラムのランク判定対象商品に

スマートプログラムとは、ランク制度によって色々な優遇が受けれるプログラムで、商品やサービスの利用に応じてポイントが貯まります。

サービスの利用状況に応じて、ランク1~ランク4までの4段階のランク判定を行い、ランクに応じてATM&振込手数料の無料回数がそれぞれ最大15回まで無料になるなどの優遇が受けれます。

振込手数料の無料回数がそれぞれ最大15回まで無料

ミライノ カードでは、引落口座を住信SBIネット銀行に設定し、月間お支払総額1万円以上でランク判定対象になる特典があります。

  • 1万円以上の引き落とし→1つ
  • 5万円以上→2つ

預金残高が1,000円以上ある状況で、月に5万円以上カードを利用すればランク2、追加で1つの条件を満たせばランク3を獲得する事が出来ます。

毎月のカード引き落とし額に応じてランクが変わります。手数料が無料になると無駄な出費がなくなり気軽に振込が出来るので、住信SBIネット銀行の利便性が大きく向上します。

メリット2:カードローン金利が年0.1%引下げ

ミライノ カードに入会して、住信SBIネット銀行を引落口座に設定をすると、住信SBIネット銀行のカードローン金利が年0.1%引下げになります。

すでに住信SBIネット銀行に口座を持っている人は、 カードに申込みする時に基本情報等の入力を省略することができる便利です。

還元率とポイント

スマプロポイントに交換でポイント還元率1.0%

ミライノ カードのポイントプログラムは「ミライノ ポイント」で、カード利用1,000円ごとに5ポイントが貯まります。

還元率は0.5%と一般的ですが、貯まったポイントをお得に交換して還元率をアップさせる事が出来ます。

カードの利用で貯まったポイントは、現金に交換可能な住信SBIネット銀行のスマプロポイントへ交換、またはミライノカードの支払総額から差引くことができます。

スマプロポイントに交換

スマプロポイントとは

スマプロポイントとは、住信SBIネット銀行のサービス「スマートプラグラム」によって貯めれるポイントです。

ミライノ ポイントはスマプロポイントに交換が出来ます。

  • 交換レート:ミライノ ポイント 1ポイント = スマプロポイント2ポイント

ミライノポイントは1,000ポイント以上100ポイント単位でスマプロポイントへ交換する事が出来ます。スマプロポイントに交換した場合、ポイント還元率は1%になります。

スマプロポイントは、1ポイント=1円で現金に交換が出来ます。

つまりミライノポイントが1,000ポイント(50万円分の利用)貯まれば2,000円の現金に交換することが出来ます。(還元率1%)

スマプロポイントに交換を希望する場合は、住信SBIネット銀行の口座が必要となります。

支払総額から減算する

ミライノカード

貯まったポイントを1,000以上100ポイント単位で買い物などの支払いに使えます。

住信SBIネット銀行の口座がなくても利用できるポイント交換方法ですが、この場合の還元率は0.5%となるので、お得にポイントを交換をするなら、スマプロポイントへの交換がオススメです。

ミライノポイントの有効期間は一般カードは2年、ゴールドカードは3年間となっています。

優待特典

旅行に役立つトラベルサービス

ミライノカードでJCBブランドを選ぶと、海外旅行がお得になる様々な優待サービスを利用出来ます。

JCBプラザ

世界51ヶ所に設置された海外サービス窓口で、JCB会員限定の優待サービスとなっています。JCB加盟店の予約や観光に関する問い合わせを日本語で対応してくれます。

ジャンル サポート内容
インフォメーション ・加盟店情報
・優待店情報
・現地観光情報
リザーベイション ・ホテルの予約
・レストランの予約
・オプショナルツアーの予約
・レンタカーの予約
・各種チケットの予約

JCBプラザコールセンター

海外旅行中の万が一の事故や緊急トラブル時に電話で相談できるサービスです。

怪我や病気の際の病院案内や、クレジットカードやパスポートの紛失・盗難などのトラブルに24時間・年中無休ででサポートしてくれます。サービス内容は以下のとおりです。

  • 現地医師、病院の案内
  • クレジットカード、パスポートの紛失・盗難時の手続きの案内
  • 事故・トラブル時の現地警察・医療機関・保険会社等への手続きの案内

たびらば(WEB/アプリ)

たびらばで優待サービスが受けれる!

たびらばとは、海外旅行に役立つのお得な情報を収集する事が出来るウェブサイトの事で、スマホアプリでも利用出来ます。

海外約2,000店舗の加盟店で利用できる、割引やプレゼントなどの優待サービスを受けれ、海外旅行をより一層楽しめるサービスが盛り沢山となっています。

海外Wi-Fiルーターレンタルサービス

海外Wi-Fiルーターレンタルサービス

海外で使えるWi-Fiルーターレンタルサービス「グローバルWiFi」を20%OFFの優待割引で利用出来ます。

「グローバルWiFi」とは、世界200国以上の地域で使えるパケット定額制の海外用WiFiレンタルサービスで、ネットで簡単に申し込みができ、受け取り・返却も宅配で出来ます。

海外レンタカーサービス

事前に下記のレンタカー会社に直接電話またはインターネットで予約をしてカード決済をすると、優待料金でレンタカーサービスを利用出来ます。

レンタカー会社 割引率
ハーツレンタカーハーツレンタカー 基本料金が5~20%OFF
エイビスレンタカーエイビスレンタカー 現地通貨建てスーパーバリューから更に10%OFF 
バジェットレンタカーバジェットレンタカー ・円建てプラン、現地通貨建てプランを10%OFF
・現地通貨建てプランを15%OFF 
ナショナルカ-レンタルナショナルカ-レンタル 基本料金より5~25%引き
ダラーレンタカーダラーレンタカー ・らくらくプラン(現地支払い)を10%から約15%OFF 
・自車両保険(LDW)が含まれた「リテールレート」が最大20%引き

空港宅配優待サービス

空港宅配優待サービス

QLライナーまたはJAL ABCの空港宅配サービスをミライノ カードで支払うと、通常料金より15%引きになります。

JCB空港優待ガイド

「JCB空港優待ガイド」とは、JCBおすすめの空港内の加盟店を紹介した、オリジナル優待ガイドです。

掲載されてる店に提示してミライノ カードで支払いをすると、優待サービスが受けれます。対象空港は以下のとおりです。

  • 羽田空港
  • 成田国際空港第1ターミナル
  • 成田国際空港第2ターミナル
  • 中部国際空港
  • 関西国際空港
  • 新千歳空港
  • 福岡空港

JCB沖縄優待ガイド

JCB沖縄優待ガイド

「JCB沖縄優待ガイド」とは、JCBおすすめの沖縄県内の加盟店を紹介したオリジナル優待ガイドです。掲載されてる加盟店に提示してミライノ カードで支払をすると優待サービスが受けれます。

空港免税店割引サービス

成田国際空港、関西国際空港のANA DUTY FREE SHOPでミライノ カードを利用すると、割引になる優待クーポンを利用出来ます。

  • 成田国際空港:免税価格からさらに5%引き
  • 関西国際空港:免税価格からさらに10%引き

JCB紛失・盗難海外サポート

海外でミライノ カードの紛失や盗難にあった時に、最寄りのJCBプラザ、または「JCB紛失盗難受付デスク」連絡をすると、日本語でサポートしてくれるサービスです。

状況に応じて、海外専用緊急再発行カードの手配をしてくれるなど、万が一の時も安心のサービスです。

電子マネー0・決済サービス

クイックペイで簡単決済

QUICPay一体型クレジットカード

ミライノ カードのJCBブランドを選ぶと、電子マネーのクイックペイが使えます。

クイックペイは2種類あり、クレジットカード+専用カードの単体型タイプと、クイックペイ機能とクレジットが1枚になったクイックペイ一体型カードから選べます。

クレジットカードにクイックペイ機能が搭載されてる一体型は、別に専用カードを発行しなくても電子マネーが利用出来るので便利です。

クイックペイは、レジにある端末にかざすだけで簡単に支払いが出来る、コンビニなどの少額決済には欠かせないのが電子マネーです。

クイックペイは後払い方式なので、残高を気にせずスピーディに決済出来ます。

コンビニやスーパー、ガソリンスタンドなどの日常生活でよく利用する店が多いのも魅力的です。

クイックペイを使える主な店舗

QUICPayを使える店舗

ミライノカードがApple Payに対応へ

Apple Payに対応!

ミライノ カードは、Apple Payに対応しています。Apple Payとは、iPhoneやApple WatchなどのApple製品にクレジットカード等を登録することで、スマホで支払いができるサービスです。

ミライノ カードをApple Payに設定した端末があれば、JCBブランドだとクイックペイ、MasterCardだとiDのロゴマークがある店で使えます。全国のコンビニエンスストア、ファストフード、家電量販店など、加盟店のジャンルも幅広いです。

アプリやオンラインでも、Apple Payがあればワンタッチでショッピングが出来ます。※Apple Payを利用するにはiOS 10.1以降が必要です。

便利なサービス

会員サイト「MyJCB」のメリット

「MyJCB」とはネット上で、利用代金の確認やポイント照会などができます。カードの利用明細は、最新のものを含め最長8ヶ月分が確認でき、ポイント残高の確認や商品交換も出来ます。

また、支払い金額が確定した後に支払い方法の変更をする事も可能なので、ショッピング1回払いを利用後に分割やリボ払いに変更もできます。

プレゼントが当るなど各種キャンペーンも豊富に用意されています。

MyJCBの中で自分が1番感動をした点は、クレジットカードを変更した時の公共料金の手続きです。電気、水道、ガスなど1つずつ各社のHPを見に行って、手続きに時間がかかります。

JCBのMyJcbなら、ログイン後にライフライン各社が揃っていて、ワンクリックで管理画面から「クレジットカードの変更」ができます。あっけなく変更が出来過ぎて驚くほどです。

JCB一般カード MyJCBでいつでも利用料金の確認

【MyJチェックも自動登録】
MyJCBに新規登録すると、WEB明細サービス「MyJチェック」も同時登録となります。登録後はクレジットカード利用明細書の紙の発送が停止され、Webから「MyJCB」で24時間確認することが出来ます。

会員登録をすると(無料)、毎月実施されるキャンペーンや、ポイントアップ企画などの登録者限定のおトクな優待もあります。現在実施中のキャンペーン一覧から、気になるキャンペーンへの参加も簡単に出来ます。MyJCBに登録をすると、以下のサービスも利用出来ます。

【各種カードの申し込み】
ETCスルーカードやクイックペイの申し込み

【各種金券の購入】
JCBギフトカードやJCB-QUOカードなどの金券を購入が可能。

【各種料金のお支払い】
電気代やガス代などの公共料金の支払いがカードで可能。

【お客様情報の照会・変更】
住所やID、パスワードなどの変更が出来ます

【J-Basket】
「旅」をはじめとするさまざまな特典を提供する登録制サービスが利用可能。

暗証番号通知書の送付受付
JCBカードの暗証番号を書面で送付するサービスの申し込みができます

【支払い名人】
毎月の支払い金額を自由に設定・変更出来ます

【キャッシングサービス】
キャッシングサービスの申し込みができます

【融資ご利用内容のお知らせのWEB化】
キャッシングサービスの利用のつど交付される「融資利用内容のお知らせ」を書面の代わりにMyJCBで確認できます。

いざという時に便利な「スマリボ」

JCBの自動リボ払いサービス「支払い名人」が、2019年4月16日から「スマリボ」というサービスにリニューアルします。

支払い名人は1回払いが自動的にリボ払いになるサービスで、毎月自分で決めた金額を設定出来ましたが、今回のリニューアルで支払い方法やサービス内容が大幅に変わります。主な変更点は下記の通りです。

項目 支払い名人 スマリボ
支払い方法 利用残高にかかわらず
自由に金額を設定
利用残高に応じて
支払い金額が決まる
リボ手数料 15%(初回無料) 15%(初回から手数料発生)
年会費 優遇なし 年会費キャッシュバック
・一般カード1,350円
・ゴールドカード上限5,000円
ポイント Oki Dokiポイント2倍

メリットは年会費キャッシュバックポイント2倍の特典が受けれるようになりました。

年会費キャッシュバックは、カード有効期限月前月から1年以内にカードの利用があると、カードのグレードに応じて割引が受けれます。

種類 年会費(税込) キャッシュバック額
一般カード 1,350円以上 1,350円
1,350円未満 年会費(税込)と同額
ゴールドカード 5,000円以上 5,000円
5,000円未満 年会費(税込)と同額

一般カードは1,350円(税込)、ゴールドカードは5,000円(税込)年会費が安くなります。JCB THE CLASSとJCBプラチナは対象外。

ミライノ カードの年会費は900(税別)なので年会費は全額無料となり、リボ手数料発生時のポイント2倍特典も利用出来ます。

JCBの年会費キャッシュバックサービス

メリットばかりではなく、初回もリボ手数料が発生するなどの改悪もあります。支払い方法も変わり、これまで毎月の支払い金額を自由に設定できたのが、リボ残高に応じて支払額が自動的に決まる「残高スライドコース」という制度になりました。

残高スライドコースは次の2つのコースから選べます。

コース 利用残高 毎月の支払い
ゆとりコース ~100,000円 5,000円
100,001円~500,000円 10,000円
500,001円~1,000,000円 15,000円
1,000,001円~ 20,000円
標準コース ~100,000円 10,000円
※以降10万円加算毎に+1万円加算

スマリボの支払い例

基本的にリボ払いなのでおすすめはしませんが、リスクを把握して特典をうまく活用出来ればいざという時に役立つ支払い方法です。

セキュリティサービス

J/Secure(ジェイセキュア)とは

クレジットカードには券面の表にカード番号と有効期限、裏面にセキュリティーコードが記載されてます。ネットショッピングの通常決済では、これらの3つの情報を入力すると決済が完了します。

つまり、本人でなくても3つの情報を知っていれば、第三者でも簡単に決済できます。JCBカードに付属する「J/Secure」(ジェイセキュア)は、最初にユーザー登録をしてパスワードを設定します。これはJCB会員の本人認証を行うシステムで、ネットショッピングをする際に最後にこのパスワードを入力しないと決済が出来ない仕組みになっています。

JCBカード ジェイセキュア

もしカードを落としたとしても、ネットでモノを買う場合は、このパスワードが必須になりますので不正に使われることはありません。

「JCBでe安心」制度でネットショッピングも安心

「JCBでe安心」とは、インターネットショッピングで見に覚えのない請求があった場合に請求を取り消し出来るサービスです。

以下の3つが対象業種になります。
  • インターネットショッピング
  • 電話・プロバイダー料金
  • 電話・FAXによる通信販売

不正利用が認められた場合に被害額を補償してくれます。万が一見に覚えの無い請求があった場合には、カード会社へ連絡をしましょう。

JCB安心のセキュリティ

JCBはクレジットカードを安全に利用する為に、不正使用を未然に防ぐ為の取り組みも力を入れています。

【不正検知システム】

不正検知システムを用いてカード取引ごとに不正リスクのスコアリングを実施し、不審なカード取引がないかを早期に検知します。直近の不正使用の傾向と似ている場合には、カードの取引を保留する場合があります。

【カード利用状況確認のご連絡】

第三者による不正利用の可能性を検知した場合に、電話やメールにてカードの利用内容を確認する連絡が届きます。

保険・その他

最高2,000万円の海外旅行傷害保険が利用付帯

国内・海外旅行傷害保険は利用付帯で最高2,000万円の補償で、家族特約も付帯しています。

住信ネット銀行の口座がないとメリットが少ない

ミライノカードは住信SBIネット銀行が発行しているカードという事もあり、住信SBIネット銀行に口座がある人が受けれる優遇サービスが充実しています。

そのため、住信SBIネット銀行の口座を作る予定がない人にはメリットが少ないので別のカードを選びましょう。

ミライノ カードの詳細データ

カードの基本情報

申し込み資格 高校生を除く18歳以上
審査・発行 1週間~10日程度
年会費(本人) 初年度 無料
2年目以降 900円(税別)
※ただし、年間10万円以上の利用で次年度無料
年会費(家族カード) 初年度 -
2年目以降 -
限度額 ショッピング 社会人:20万円~100万円
学生:10万円
キャッシング 社会人:0〜40万円
学生:0~10万円
ETCカード 無料
締日 / 支払日 毎月15日締め/翌月10日払い
支払い方法 1回/2回/ボーナス1回/分割払い/リボ払い/ショッピングスキップ払い/1回払いをあとから変更
国際ブランド
  • JCB、MasterCard

追加できるカード

追加カード ETCカード

電子マネー

  • クイックペイ
  • Apple Pay

ポイントプログラム

ポイント還元方法 支払いに充当、現金に交換可能な住信SBIネット銀行のスマプロポイントへ交換
ポイント付与率 1,000円=5ポイント(ミライノポイント1ポイント=スマプロポイント2ポイント)
ポイント還元率 0.5%~1.0%
ポイント有効期限 2年間

マイレージ

マイレージ移行先 -
マイル付与率 -
マイル還元率 -
マイレージ移行期間 -
マイレージ移行手数料 -

付帯保険

海外旅行保険
(利用付帯)
死亡・後遺傷害 最高2,000万円
傷害治療費用 最高200万円
疾病治療費用 -
救援者費用 最高100万円
賠償責任 最高1,000万円
携行品損害 -
海外旅行保険家族特約 死亡・後遺傷害 最高1,000万円
傷害治療費用 最高100万円
疾病治療費用 -
救援者費用 最高50万円
賠償責任 最高500万円
携行品損害 -
国内旅行保険
(利用付帯)
死亡・後遺傷害 最高2,000万円
入院費用 3,000円/1日
手術費用 -
通院費用 2,000円/1日
国内旅行保険家族特約 死亡・後遺傷害 最高1,000万円
入院費用 1,500円/1日
手術費用 -
通院費用 1,000円/1日
ショッピング保険 年間最高50万円/90日間(自己負担額10,000円)※海外のみ対象
その他 JCB紛失・盗難海外サポート

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