クレジットカードの不正利用はなぜ分かる!?

クレジットカードの不正利用はなぜ分かる!?

クレジットカード会社から「不正利用の可能性がある」と連絡がきました。確かに身に覚えのない利用でしたが、カード会社はなぜこの利用が怪しいと分かるのか!

カード会社によるコンピューター監視

最近はクレジットカードを使った犯罪が増えてきました。特に他人のクレジットカードを不正利用する犯罪が後を絶たず、それによる被害額も非常に大きなものとなっています。不正利用された金額についてカード会社が補償するのが一般的であるため、カード会社も不正利用の被害額を減らすための対策をとっています。

その1つがコンピューターによる利用データの監視です。怪しい利用があれば警報がでてカードの利用が停止するようになっています。

警報が出たカードの利用者にオペレーターが電話で実際に利用の確認をとるという流れになっています。

クレジットカードの怪しい利用の例

不正利用を見つけるカード会社のセキュリティ

では、怪しい利用とはどのような利用なのでしょうか?ここではいくつかの例をご紹介します。

①換金性の高い商品を短期で大量に購入する

換金性の高い商品(貴金属や商品券など)を大量に購入するのは典型的な不正利用のケースです。クレジットカードの不正利用で購入した後に売却して現金化するのが一般的です。

②カードの利用地がバラバラ

1時間前に大阪で決済したところなのに、その10分前に北海道で決済があったとしたら変な話ですよね。一体何で移動しているのかという話になります。このような場合はスキミングによって偽造カードが作られている可能性があります。

③海外でのクレジットカード利用が急に増える

今までずっと国内での利用しかないのに急に海外での利用が増えるのも怪しいパターンの1つです。ただ、この場合は本当に海外旅行をしているので中々判定が難しくなっています。

【まとめ】

ほとんどのクレジットカード会社ではカード利用者の利用情報をモニターするソフトウェアを導入しており怪しい利用パターンと判定されると警報が出て、カードの利用が停止される仕組みとなっています。

セキュリティーもばっちりという事ですね。

初めてのクレジットカードは何がいい? 初めてのクレジットカードは何がいい? 日本国内だけでも1,000枚以上のカードが発行されている現状、初めて持つカードはどんなカードが向いているのか情報が多すぎて大変です。そこで、今回は照準を絞って分かりやすくまとめてみました。選ぶポイントは「多方面で使えるか!」「ポイントがお得に貯められるか」です この記事を読む

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