三菱UFJカード ゴールドのおすすめポイント

特徴と年会費

三菱UFJカード ゴールドは、三菱UFJニコス株式会社が発行する年会費が2,095円(税込)の格安ゴールドカードです。

見た目は通常のゴールドカードで、見栄えのいいカードを持ちたいが維持費をかけたくない人には最適な一枚です。その代わり年会費が1万円以上するゴールドカードに比べるとサービス内容が限定されます。

それでも、格安ゴールドカードとして割り切れば十分な機能性を持っています。利用限度額は最高で200万円あり、ゴールドカード基準になっています。

入会条件の年齢は一般カードと同じく18歳以上にしており、門戸を広く開放しています。JCBゴールド、三井住友カード ゴールドは、ともに入会条件が20歳以上です。

【主な格安ゴールドカードの年会費】

	カード名	年会費
	三菱UFJカード ゴールド	2,095円(税込)
	セディナカード ゴールド	2,095円(税込)
	Orico Premium Gold iD	2,095円(税込)
	JCB GOLD EXTAGE	3,300円(税込)
	エポスゴールドカード	5,500円(税込)
	三井住友カード プライムゴールド	5,500円(税込)
	セディナゴールドカード	6,600円(税込)

楽Payで年会費割引

登録型リボ｢楽Pay（らくペイ）｣に登録すると、2年目以降の年会費が半額になる優遇特典が受けれます。

楽Payとは、毎月の支払額をあらかじめ決めておき、それを超えた分は自動で翌月にリボ払いになるシステムです。

例えば、毎月の設定金額を3万円に設定したとして、買い物が多い月がに5万円をカード利用した場合、銀行口座から3万円のみ引き落とされて、残りの2万円はリボ払いとして翌月に繰越しされます。超えた分は年率15％のリボ手数料がかかってきます。

登録できる支払い金額は5,000円からとなっており、5,000円刻みで最高10万円まで自由に設定できます。

一般的にリボ払いは、月々の支払い額が減る一方で金利手数料が加算され、総支払い額が増えるため本来はおすすめできない支払い方法ですが、三菱UFJカード ゴールドの楽Payなら指定金額の範囲だとリボ払い手数料はかかりません。

月10万円までしか利用しない方にとっては手数料もなく1回払いと同じように使えるので、リボカードのリスクはそれ程高くなくお得に使えます。

年会費優遇サービスを受けるには、楽Payに登録して年に1回以上、支払い金額が翌月以降に繰越されることが条件となります。年に1度だけリボ手数料を払えば年会費が半額になります。

条件をクリアすると、年会費が2,095円(税込)から1,047円(税込)になるので、ゴールドカードではありえないほどお得な年会費となります。

還元率とポイント

ポイントプログラムはグローバルポイント

ポイントシステムはグローバルポイントで1,000円毎に1ポイントが貯まります。月額総利用額の1,000円未満は切り捨てになります。貯まった獲得ポイント数によって商品との交換、マイルなどのさまざまな提携サービスが受けれます。

アニバーサリーポイントは指定月のポイントが1.5倍

三菱UFJカード ゴールドには、ポイントのお得度が高まるアニバーサリーポイントがあります。指定した月のポイントが、通常ポイントより1.5倍(還元率0.75％)となります。少しでもお得にポイント還元を狙うなら、戦略を立てて利用することがおすすめです。

出費が増加する時期を指定月にするのが得策です。例えば夏のレジャー時期、帰省や買い物が増える年末などではないでしょうか。指定しなければ、カード保有者の誕生月になっています。

アニバーサリー月の変更は、対象カード1枚につき1回のみ可能です。変更はMUFGコールセンターで受け付けています。カードを切り替えた場合、切り替え後のカードに引き継がれます。

使うほどにお得度が高まる「グローバルPLUS」

三菱UFJカード ゴールドには、まだまだポイントが増額するプログラムがあります。年間のショッピング利用額に応じて、ポイント還元率がアップする「グローバルPLUS」です。

【グローバルPLUSの概要】

プレミアムスタープログラムとは？

三菱UFJカード ゴールドには、年会費の支払いと1年間のショッピングの利用金額に応じて優遇マーク(★印)が貯まるプログラムがあります。

★を5つ貯めると、優遇特典を受けれる「ファイブスターメンバー」になります。★が貯まる条件は以下の通りです。

「ファイブスターメンバー」になると、年に1回の「プレミアBONUS」を受け取ることができます。対象は前年1年間のショッピング利用額の合計が50万円以上です。年間利用額の応じて、以下の2つのステージに分類されます。

モール経由の買い物でポイントが最大25倍

三菱UFJカード ゴールドには、ショッピングモールの「POINT名人.com」でお得度を高めることができます。モールを経由して買い物をすると、ポイントが最大で25倍(還元率12.5％)にも上ります。

購入予定の商品がモール内にあれば、非常にお得になります。「POINT名人.com」は、最大級の約400のショッピングモールが軒を連ねています。

 ※ポイントの倍率は変更する場合がある

ポイントの交換先

カードの利用で貯まったグローバルポイントは、様々な商品やポイントと交換する事が出来ます。

キャッシュバック

1ポイントを4円として、500ポイントからカード利用代金に充当する事が出来ます。現金同様の価値があるポイントです。

商品と交換する

WEBで見れる商品カタログから、日々の生活に役立つ家電やキッチン用品をはじめとする様々な商品と、200ポイントから交換が出来ます。

ギフト券と交換

ポイント移行

ゴールドカードのメリット

空港ラウンジが無料で利用できる

ゴールドカードは、付帯サービスが充実していますが、その最たるものは空港ラウンジの無料利用サービスです。通常のゴールドカードは、国内28空港のラウンジを無料で利用できるケースが多いです。

ラウンジ内はソフトドリンク、菓子類などが無料です。ネット環境、FAX・コピー(有料)などのビジネス機能も兼ね備えています。

出発前の慌ただしいロビーから離れ、ゆったりとくつろぎ、仕事に集中できます。国内線のラウンジを無料利用できませんが、国際線のラウンジを無料利用できます。

【三菱UFJカード ゴールドで無料利用できる国際線ラウンジ】

海外旅行トラベルサービス

パッケージツアーが最大5％OFF！

海外のパッケージツアーの基本旅行代金が最大5％OFFになるお得なツアーデスクです。家族や同伴の方も対象なので、非常にお得な優待サービスとなっています。

【海外パッケージツアー】

上記はほんの一部で、優待を受けれる海外パッケージツアーはまだまだあります。

海外レンタカーサービス

事前に下記のレンタカー会社に直接電話またはインターネットで予約をし、カード決済をすると、優待料金でレンタカーサービスを利用出来ます。

レンタカー会社	割引率
ハーツレンタカー	基本料金が5～20％OFF
エイビスレンタカー	・円建てスーパーバリュー ・円建てウルトラパック ・現地通貨建てスーパーバリューを一律10％OFF
バジェットレンタカー	・円建てプラン、現地通貨建てプランを10％OFF ・現地通貨建てプランを15％OFF
アラモレンタカー	レンタカー代金を10～15％OFF
ダラーレンタカー	らくらくプラン（現地支払い）を10％から約15％OFF

JTB商事海外おみやげサービス

旅行前にお土産選びをして、帰宅後、希望日に合わせて配達してくれるサービスです。人気や定番のお土産を自宅でゆっくりセレクト出来るので、お土産の買い忘れや時間を気にせず旅行を楽しむことが出来ます。

会員特典として全品10％OFFでお土産を購入する事がでます。重量オーバーで超過料金を払う必要もなく、機内に持ち込めない商品などの購入も出来る便利なサービスです。

海外アシスタンスサービス 「ハローデスク」

海外アシスタンスデスク「ハローデスク」は、VisaとMasterCard会員限定の優待サービスとなっています。

ホテルやレストラン、海外航空券の予約･手配をはじめ、パスポートやクレジットカードの紛失や盗難にも日本語で対応してくれるので、万が一の時にも安心のサービスです。「ハローデスク」のサービス内容は以下の通りとなっています。

JCBプラザ

世界51ヶ所に設置された海外サービス窓口で、JCB会員限定の優待サービスとなっています。JCB加盟店の予約や観光に関する問い合わせを日本語で対応してくれます。

海外Wi-Fiルーターレンタルサービス

海外で使えるWi-Fiルーターレンタルサービス「グローバルWiFi」を20％OFFの優待割引で利用する事が出来ます。

「グローバルWiFi」とは、世界200国以上の地域で使えるパケット定額制の海外用WiFiレンタルサービスで、ネットで簡単に申し込みができ、受け取り・返却も宅配で出来ます。

トラベラーズカレンシーカード

三菱UFJカード ゴールドの会員なら「トラベラーズカレンシーカード」を追加発行する事が出来ます。

「トラベラーズカレンシーカード」とは、日本円、米ドル、ユーロ、英ポンド、豪ドル、NZドル、カナダドル、シンガポールドル、香港ドルの9つの通貨を1枚のカードで持ち運びが出来る便利な海外専用のプリペイドカードの事です。

海外でのショッピングや現地通貨の引出しが可能です。年齢制限がないので、留学生やお子様でもでも申し込みが出来ます。

パッケージツアーが最大5％OFF！

国内のパッケージツアーの基本旅行代金が最大5％OFFになるお得なツアーデスクです。

【国内パッケージツアー】

国内レンタカーサービス

事前に下記のレンタカー会社に直接電話またはインターネットで予約をし、カード決済をすると、優待料金でレンタカーサービスを利用出来ます。

三菱UFJカード・アメリカン・エキスプレス・カード

アメックスブランドの限定特典

国際ブランドは、MasterCardの他にアメックスブランドを選べます。

年会費はMasterCardと同じ、初年度無料で翌年度以降2,095円(税込)です。

アメックスブランドを選ぶと、最高2,000万円の国内・海外旅行保険や、最高2万円の国内渡航便遅延保険が付帯されます。

その他にも、三菱UFJカード ゴールドの特典に加え以下のアメックスの手厚いサービスを受けることが出来ます。

海外利用でいつでもポイント2倍

アメックスブランドなら、海外の利用はいつでもポイントが2倍になり、還元率にすると1.0％になります。

国内の利用でも、入会初年度はポイントが1.5倍(還元率0.75％)になり、お得にポイントが貯まります。

アメリカン・エキスプレス・コネクト

アメックスブランドならアメリカン・エキスプレス・コネクトが利用出来ます。

アメリカン・エキスプレス・コネクトとは、アメックスカード会員が使える優待特典の情報をまとめたWebサイトです。

割引サービスや期間限定の優待・キャンペーンなどが載っていて、ログイン不要で利用出来ます。代表的な特典は以下のとおりです。

アメリカン・エキスプレス・インバイツ

American Express Invites(アメリカン・エキスプレス・インバイツ)とは、アメックスが世界中から厳選した400以上のレストランで優待特典が受けれるサービスです。

飲食代金20％OFFやボトルワインのサービス等の特典が利用出来ます。

エクスペディア

旅行予約サイトのエクスペディアで国内外の人気ホテルが8％OFF、海外ツアー料金(航空券+ホテル)を3,750円割引で利用出来ます。

アメリカン・エキスプレス・オンラインモール

アメリカン・エキスプレス・オンラインモールとは、2018年1月16日からスタートしたカード会員向けのオンラインモールです。

ポイントアップが受けれるポイントモールではなく、クーポンコードの入力で提携店で割引が受けれるのが特徴です。マツモトキヨシの5％OFFクーポン等が取得できます。主な特典は以下のとおりです。

クーポン情報は常時更新されています。クーポンの使い方は以下のとおりです。

アメリカン・エキスプレス・トラベル・サービス・オフィス

世界140余ヵ国に及ぶトラベル・サービスのネットワークを通じて快適な旅をサポートしてくれます。イメージとしては「コンシェルジュサービス」を想像してください。

ただし、電話でのサポートの言葉は英語または現地での言葉になります。海外からの日本語サービスを受けるには「海外アシスタンスサービス」を利用する感じになります。海外からの電話番号は「03-3865-5925」になります。

保険・その他

最高2,000万円の海外旅行傷害保険が自動付帯

三菱UFJカード ゴールドは年会費が一般カードレベルですが充実しています。もちろん、年会費が10,000円以上のゴールドカードにはかないませんが一般カードを上回っています。

三菱UFJカード ゴールドの海外旅行傷害保険は、カードを保有しているだけでOKの自動付帯です。出国後、90日間補償されます。年会費が2,095円(税込)でありながら、自動付帯は極めて優秀といえます。

海外旅行傷害保険で最も適用される傷害・疾病治療費用が200万円というのはメリットです。

一般カードでは100万円が多く、年会費が29,000円のアメックス・ゴールドの自動付帯分と同じです。三菱UFJカード ゴールドの海外旅行傷害保険はゴールドカードに近いものがあります。

この他に利用付帯で最高2,000万円の国内旅行場外保険もあります。おすすめは最高20,000円の国内渡航便遅延保険が付帯している点です。

国内線で利用付帯が条件ですが年会費10,000円の三井住友カード ゴールドには付帯していないサービスです。

三菱UFJカード ゴールドのデメリット

デメリットは付帯保険が弱い

三菱UFJカード ゴールドは年会費2,095円(税込)と他のゴールドカードと比べてかなり安いのが魅力ですが、使える空港ラウンジが限られているなど付帯保険が弱いのがデメリットです。

旅行はあまり行かず年会費を安く抑えたい人は問題ありませんが、付帯保険をもっと充実させたいならワンランク上のゴールドカードを選びましょう。

JCBゴールドや三井住友カード ゴールドは年会費11,000円(税込)で充実した保険が利用出来るのでおすすめです。

以上、年会費が格安！三菱UFJカード ゴールドのメリット・デメリットのまとめでした。

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（参照：年会費が格安！三菱UFJカード ゴールドのメリット・デメリットのまとめ）

執筆者プロフィール

石崎　英司（いしざき　えいじ）代表取締役

クレジットカード歴20年の専門家で、クレジットカードの券面の端の5ミリを見たら「何のカードか分かる」くらいのスペシャリスト。

今までにクレジットカードに関する記事を2,000記事以上公開。

クレジットカード・生命保険・年金などが得意分野。27歳から株を始め、株式投資も20年目のベテランでもある。

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